QUÀ TẶNG TỪ SANDY

TỰ KIỂM TRA TRƯỚC KHI ĐƯA RA MỘT QUYẾT ĐỊNH TÀI CHÍNH

Không phải lúc nào anh chị cũng cần bắt đầu bằng một cuộc tư vấn. Đôi khi, điều cần nhất là biết mình đang ở đâu và câu hỏi nào mình nên đặt ra.

Sandy tạo những checklist này để anh chị có thể tự kiểm tra từng vấn đề tài chính theo cách đơn giản, từng bước một, trước khi quyết định điều gì tiếp theo.

Nhận ra những điểm mình có thể đang bỏ sót
Hiểu những câu hỏi quan trọng cần kiểm tra
Biết thông tin nào cần chuẩn bị trước khi đưa ra quyết định
Tối ưu kế hoạch retire dài hạn So sánh tình huống của mình với những nguyên tắc cơ bản
Lưu lại kết quả để xem lại hoặc trao đổi cùng gia đình

Đặt lịch tư vấn với Sandy

Công cụ miễn phí giúp anh chị tự kiểm tra tài chính của mình

Không cần phải biết hết mọi thứ về tài chính. Sandy tạo những checklist và công cụ này để anh chị có thể tự kiểm tra từng vấn đề quan trọng, hiểu mình đang ở đâu và biết chuyện gì cần tìm hiểu kỹ hơn.

SOCIAL SECURITY

Đi làm khi đang nhận Social Security, benefit của mình có thể bị giữ bao nhiêu?

Checklist 2 phút giúp anh chị kiểm tra mình thuộc nhóm nào, income nào SSA tính vào earnings test và benefit có thể bị ảnh hưởng khoảng bao nhiêu.

2 phút · Có kết quả cá nhân.

KIỂM TRA SOCIAL SECURITY

SOCIAL SECURITY

Căn nhà là tài sản lớn, nhưng mortgage cũng là cục nợ lớn nhất của nhiều gia đình. Sandy giúp anh chị chuẩn bị lớp bảo vệ để nếu người tạo income chính bệnh nặng, mất khả năng đi làm, hoặc có chuyện không may, gia đình vẫn có cơ hội giữ được mái nhà.

SOCIAL SECURITY

Tiền trong 401k hoặc IRA truyền thống nhìn thì là tiền của mình, nhưng khi rút ra lúc retire có thể bị tính thuế như income. Sandy giúp anh chị nhìn trước rủi ro thuế, RMD và cách phân bổ tiền hưu hợp lý hơn để không bị động khi cần xài tiền.